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Définir une stratégie patrimoniale personnalisée

Bac+5
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Assurez une gestion durable et efficace du patrimoine de votre client !

Ce bloc de compétence est conçu pour vous aider à classifier les objectifs patrimoniaux de vos clients, élaborer un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire, et définir une stratégie patrimoniale globale. Vous apprendrez également à présenter clairement la stratégie patrimoniale construite au client.

Dans le cadre de cette formation, vous serez accompagné(e) par Stéphane Plaza, l'agent immobilier le plus réputé de France, notamment connu pour ses émissions Recherche appartement ou maison, Maison à vendre ou encore Chasseurs d'appart' sur M6.

Stéphane Plaza est le parrain de la filière Immobilier & Décoration et il anime des lives trimestriels tout au long de votre parcours : des retours d'expérience inspirants et des conseils exclusifs .Pour les meilleurs apprenants, il vous sera possible de rencontrer Stéphane Plaza et de passer une demi-journée en sa compagnie avec d'autres apprenants. Il partagera son expertise en tant que professionnel de l’immobilier et vous apportera conseils et astuces pour la suite de votre carrière !

Vous serez capable de :
  • Classifier les objectifs patrimoniaux du client
  • Elaborer un dispositif de veille scientifique, technique et réglementaire
  • Définir une stratégie patrimoniale globale
  • Exposer la stratégie patrimoniale construite au client ou prospect
Vous obtiendrez à l’issue de la formation :
  • Attestation reconnaissant l'acquisition d'un bloc de compétences
    Bloc de compétences " Définir une stratégie patrimoniale personnalisée " du Titre RNCP "Expert en ingénierie patrimoniale" de ESG-ECOLES DE COMMERCE, niveau 7 enregistré au RNCP sous le numéro 37158 par décision de France compétences du 14-12-2022
  • Attestation de fin de formation
Durée estimée :
120h
6 mois
Lieu :
100% en ligne
Démarrage :

A tout moment de l'année

Certification :
Bloc de compétences
Niveau 7 (Bac+5)

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  • Je démarre à tout moment de l'année*
  • 100% en ligne : j'apprends où et quand je veux
  • Garantie Seconde chance : accès illimité durant 2 ans** à votre formation et frais d’examen offerts***

*Le délai moyen d'accès à la plateforme est de 14 jours. Ce délai peut varier en fonction du type de financement et de l'accord du financeur.
Une fois l'accord de votre financeur reçu, vous recevrez un mail de connexion à la plateforme. Vous cliquez sur le lien, choisissez votre mot de passe et démarrez votre formation
**1 an pour les blocs de compétences et les formations courtes voir les CGV Academee)
***pour les Diplômes Academee, les Titres RNCP et les Titres Professionnels (hors Diplômes d'Etat)

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Tarifs et solutions de financement

1 490 €

Tarif pour les particuliers.

France Travail
A partir de 0 €

Formation éligible à des aides de France Travail (anciennement Pôle Emploi)


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Jusqu'à -30%

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Financement personnel
A partir de 69 €/mois

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Inclus
  • Cours écrits et vidéos à la demande

  • Accès illimité aux cours du soir en direct et replay

  • Accompagnement pédagogique personnalisé

  • Projets professionnels

  • Coaching carrière

  • Frais de dossier et d'inscription*

  • Double Garantie "Seconde chance" & "Diplômé ou remboursé"**

*Nombre moyen de cours du soir en direct observés sur les 12 derniers mois (organisés majoritairement à partir de 18h)
**Hors Diplômes d’État
***Voir les CGV Academee

Programme Définir une stratégie patrimoniale personnalisée

  • Remise à niveau : Les caractéristiques du secteur immobilier actuel
    1.Comprendre le secteur de l'immobilier
    • Les composantes du secteur de l'immobilier
    • La réglementation professionnelle
    • Droit de propriété et droit au logement
    • La responsabilité du professionnel de l'immobilier
    • Les assurances du professionnel de l'immobilier
    • Les conventions collectives de l'immobilier
    • Le poids de l'immobilier dans l'économie
    • Application - L'économie, le marché et les entreprises de l'immobilier
       
    2.Connaître l'environnement économique immobilier
    • Les systèmes constructifs et les matériaux de construction
    • L'impact du style architectural sur la valeur des biens
    • Application - Les styles architecturaux, habitat et construction et urbanisme
       
    3.Maîtriser les données architecturales et urbanistiques liées aux biens
    • Le parc immobilier français existant
    • Le bâti neuf : de la réglementation thermique à la réglementation énergétique
    • La réhabilitation énergétique du bâti existant
    • L'accessibilité et la sécurité
    • Les règles applicables à l'acte de construire
    • Les règles de l'urbanisme
    • Les autorisations administratives pour la construction
    • Application - La prise en compte des préoccupations sociétales et environnementales
       
  • Définir une stratégie patrimoniale personnalisée
    1.Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques
    • La veille
    • Assurer une veille réglementaire et fiscale
    • Réaliser une veille économique et financière
    • La veille sociétale/comportementale
    • La veille concurrentielle et sectorielle
    • La veille informationnelle
    • Les études complémentaires à la veille
    • Le benchmark
    • Le bench concurrentiel
    • Les outils digitaux de la veille
    • L'identification des informations à recueillir
    • Application : Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques
       
    2.Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers
    • Les objectifs primaires du client
    • L'analyse des objectifs spécifiques du client
    • Les expertises nécessaires à la classification des objectifs
    • Les intérêts
    • La politique de dividende
    • Les modes de remboursement des emprunts
    • Les fusions-acquisitions
    • Finance et environnement financier
    • Les opérations de restructuration : la gestion de la valeur de l'action
    • Le marché financier
    • Les défaillances d'entreprise
    • L'efficience comportementale des marchés
    • La finance comportementale ou la remise en cause de l'efficience
    • Les innovations financières
    • Les simulations de retombées financières
    • Application : Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers
       
    3.Comprendre les fiscalités immobilières d'investissement
    • Le mécanisme d'investissement du régime de droit commun
    • Le régime de droit commun - L'impact du déficit foncier 
    • Le régime de droit commun - Le micro-foncier
    • Le mécanisme du dispositif Pinel
    • Les conséquences fiscales du dispositif Pinel
    • Le dispositif PINEL Outre mer
    • Le dispositif Pinel dans l'ancien-Le cadre fiscal
    • Le dispositif Pinel dans l'ancien- les conséquences fiscales
    • Les conditions d'application du régime Malraux
    • Les conséquences fiscales du régime Malraux
    • Le régime fiscal des Monuments historiques
    • Impact sur la fiscalité du particulier 
    • Le régime des plus-values de la location en meublé et l'IFI
    • Le dispositif Denormandie
    • Application - Les fiscalités immobilières d'investissement
       
    4.Devenir expert dans le fonctionnement des Sociétés Civiles Immobilières
    • La constitution de la SCI - Le cadre juridique
    • Le mode de fonctionnement de la SCI
    • Les cessions de parts - Le cadre juridique
    • Les déclarations fiscales des SCI à l'impôt sur le revenu
    • La fiscalité des associés à l'impôt sur le revenu
    • La SCI à l'impôt sur les sociétés
    • La fiscalités des associés de la SCI  à l'impôt sur les sociétés
    • Le traitement fiscal des plus-values
    • Application - Les Sociétés Civiles Immobilières
       
    5.Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle
    • L'analyse de la situation patrimoniale
    • Le diagnostic le profil du client
    • La démarche stratégique
    • Le diagnostic stratégique
    • Les choix stratégiques
    • La mise en place de la stratégie patrimoniale
    • Les préconisations et l'argumentation de la stratégie patrimoniale
    • La stratégie de transmission de son patrimoine
    • La stratégie de constitution de patrimoine à crédit
    • La stratégie de préparation de la retraite
    • La transmission d'une entreprise
    • La stratégie d'optimisation de la vente de l'entreprise du client
    • La mise en avant de la rentabilité d'un projet
    • L'imposition des bénéfices
    • Constitution des sociétés
    • L'affectation du résultat
    • Les augmentations du capital
    • Les réductions et l'amortissement du capital
    • Les emprunts obligataires 
    • Application - Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle
       
    6.Présenter et argumenter ses préconisations au client
    • L'identification et la reformulation de la problématique du prospect
    • La formulation de l'offre
    • La présentation de sa stratégie patrimoniale
    • L'argumentation d'une proposition d'assurance vie
    • La proposition d'allocation d'actif
    • L'adaptation au profil du client
    • La présentation d'un contrat de gestion sous mandat
    • L'argumentation sur une proposition d'investissement immobilier locatif en VEFA
    • La présentation d'un produit de défiscalisation
    • La présentation d'un investissement en SCPI
    • Les causes d'échec
    • Les différentes familles d'interlocuteurs
    • L'identification des opportunités
    • La stratégie de vente
    • Les techniques de vente et la négociation
    • Les différentes étapes du processus de vente
    • Les techniques d'argumentation en fonction des clients
    • L'anticipation des arguments et objections
    • Le traitement des objections
    • La méthode SONCAS(E)
    • Application : Comprendre les facteurs clés de succès d'une négociation
       

L’expérience Academee : de la passion à la réussite !

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Accompagnement sur mesure

Un coach dédié à votre team qui vous conseille et vous soutient sans relâche tout au long de votre parcours. De l’organisation à la réussite, chez Academee vous ne serez jamais seul !

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Communauté d'apprenants

Vous rejoignez une communauté d'apprenants. Vous échangez, partagez et progressez ensemble tout au long de votre formation.

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Expérience gamifiée

Relevez des défis et mettez immédiatement en pratique ce que vous apprenez. Vous êtes acteur de votre propre apprentissage et préparez votre arrivée sur le marché de l’emploi !

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Se préparer comme les pros

Nos formations sont créées par des experts professionnels pour vous permettre d’acquérir et renforcer les compétences incontournables des métiers qui recrutent. Apprenez les techniques des pros, tout en restant chez vous !

Un réseau et des experts reconnus

Echangez et obtenez des conseils pratiques sur les métiers qui vous passionnent. Participez à nos lives interactifs avec des experts de terrains et les parrains et marraines de nos programmes. 

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Excellence académique & digitale

Votre diplôme est reconnu par l’Etat et les entreprises. Vous accédez 24h/7j à plus de 200 cours vidéos et de lives sur une plateforme innovante et intuitive 100% en ligne. 

Modalités

  • Conditions d'admission

    Pour entrer en formation préparant au Titre visé, le candidat doit :

    • Être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 6 (Bac+3) ou d’un diplôme équivalent (diplôme étranger), 

    OU 

    • Avoir validé 180 crédits ECTS et justifier d’une expérience professionnelle de 2 ans minimum dans le secteur visé par le Titre

    OU

    • Être titulaire d’un titre ou diplôme de niveau 5 (Bac+2) justifier d’une expérience professionnelle de 3 ans minimum dans le secteur visé par le Titre

    OU

    • Être titulaire d’un Baccalauréat ou d'un titre de niveau 4 et justifier d’une expérience professionnelle de 4 ans minimum dans le secteur visé par le Titre 

    Pour toute autre situation, contactez un conseiller en formation qui étudiera votre admissibilité.
     

  • Examen
    Mois d'examen : JuinDécembre
    Lieu : En ligne

    Pour obtenir le le certificat professionnel, le candidat sera évalué selon les modalités suivantes :

    Avoir validé (réussi) les épreuves d’examen du bloc de compétences Définir une stratégie patrimoniale personnalisée : 

    • Etude de cas
    • Mise en situation professionnelle  
    • Réalisation d’une vidéo de revue des compétences acquises en formation et mobilisées sur la réalisation de la Mise en situation professionnelle (4 à 6mn)
       
  • Certification
    Certification : Bloc de compétences " Définir une stratégie patrimoniale personnalisée " du Titre RNCP "Expert en ingénierie patrimoniale" de ESG-ECOLES DE COMMERCE, niveau 7 enregistré au RNCP sous le numéro 37158 par décision de France compétences du 14-12-2022
    Certificateur : ESG-ECOLES DE COMMERCE

    Pour obtenir le taux d’insertion dans les fonctions visées, consulter la fiche RNCP sur le site de France compétences

  • Equivalences et passerelles

    Le certificateur n’a identifié aucune équivalence.

  • Poursuite d'études

    Après avoir obtenu le bloc de compétences, il est possible de poursuivre sur l'obtention du Titre complet.