MBA Expert en ingénierie patrimoniale de l'immobilier en alternance

Programme MBA Expert en ingénierie patrimoniale de l'immobilier

• Elaborer un diagnostic patrimonial
  1.Réaliser le bilan patrimonial d’un particulier

  • Les différentes phases de l'approche du conseiller en gestion de patrimoine
  • La posture du conseiller en gestion de patrimoine
  • La définition préalable des besoins potentiels d'un client/prospect
  • L'identification des objectifs patrimoniaux et attentes du client
  • L'étude des composantes patrimoniales du client
  • L'approche juridique de la découverte client
  • La découverte de la situation successorale du client
  • La situation professionnelle du client
  • Les actifs et du passif du client
  • La réalisation d'un bilan patrimonial avec Excel
  • L'analyse du profil risque du client
  • Application - Réaliser un bilan patrimonial
     

  2.Instaurer un climat de confiance avec le client

  • Les fondamentaux de la communication professionnelle
  • L'efficacité relationnelle
  • L'écoute active
  • Résorber les conflits et gérer les situations conflictuelles
  • Le RGPD
  • Application - Instaurer un climat de confiance avec le client

  3.Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client

  • L'analyse de la situation spécifique du client
  • L'analyse des équilibres budgétaires du client
  • L'analyse de la protection financière des proches du client en cas de décès ou invalidité
  • L'analyse de la situation du client à sa retraite
  • L'analyse du projet spécifique d'un client sous l'angle de la constitution de patrimoine
  • Les points forts et les points faibles de la situation patrimoniale
  • L'impact de la fiscalité et des différentes charges dans la gestion patrimoniale
  • La fiscalité du propriétaire
  • Les principes généraux de l’impôt sur le revenu
  • L’impôt sur le revenu et les opportunités d'optimisation
  • La fiscalité des plus-values
  • Les droits de mutation
  • L'IFI
  • La fiscalité des produits
  • Focus sur la fiscalité immobilière
  • Incidence des régimes sociaux dans la gestion de patrimoine
  • Incidence des droits sociaux dans la gestion de patrimoine
  • Application - Analyser la situation patrimoniale et fiscale du client
    
     

  4.Définir la rentabilité et les risques d'un projet patrimonial en maîtrisant les composantes ESG

  • L'établissement d'un diagnostic du projet
  • L'étude du risque de crédit
  • L'étude  des différentes garanties liées à un financement
  • Les actifs financiers liés à la protection de l'environnement
  • Les critères sociaux des fonds d'investissement ESG
  • L'influence de l'ESG dans la gouvernance des entreprises
  • L'établissement d'un plan de capitalisation
  • Les critères de notation ESG des entreprises
  • Les objectifs ESG du client
  • Les actifs  financiers de l'économie solidaire
  • Les actifs financiers verts et ESG
  • Les critères ESG dans les investissements diversifiés
  • Les critères ESG dans les investissements immobiliers
  • Application - les critères ESG
     
• Elaborer la stratégie patrimoniale
  1.Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques

  • La veille
  • Assurer une veille réglementaire et fiscale
  • Réaliser une veille économique et financière
  • La veille sociétale/comportementale
  • La veille concurrentielle et sectorielle
  • La veille informationnelle
  • Les études complémentaires à la veille
  • Le bench concurrentiel
  • Les outils digitaux de la veille
  • L'identification des informations à recueillir
  • Application : Mettre en place un dispositif de veille en utilisant des outils d'analyse stratégiques
     

  2.Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers

  • Les objectifs primaires du client
  • L'analyse des objectifs spécifiques du client
  • Les expertises nécessaires à la classification des objectifs
  • Les intérêts
  • La politique de dividende
  • Les modes de remboursement des emprunts
  • Les fusions-acquisitions
  • Finance et environnement financier
  • Les opérations de restructuration : la gestion de la valeur de l'action
  • Le marché financier
  • Les défaillances d'entreprise
  • L'efficience comportementale des marchés
  • La finance comportementale ou la remise en cause de l'efficience
  • Les innovations financières
  • Les simulations de retombées financières
  • Application : Déterminer les objectifs d'optimisation et leviers financiers
     

  3.Comprendre les fiscalités immobilières d'investissement

  • Le mécanisme d'investissement du régime de droit commun
  • Le régime de droit commun - L'impact du déficit foncier 
  • Le régime de droit commun - Le micro-foncier
  • Le mécanisme du dispositif Pinel
  • Les conséquences fiscales du dispositif Pinel
  • Le dispositif PINEL Outre mer
  • Le dispositif Pinel dans l'ancien-Le cadre fiscal
  • Le dispositif Pinel dans l'ancien- les conséquences fiscales
  • Les conditions d'application du régime Malraux
  • Les conséquences fiscales du régime Malraux
  • Le régime fiscal des Monuments historiques
  • Impact sur la fiscalité du particulier 
  • Le régime des plus-values de la location en meublé et l'IFI
  • Le dispositif Denormandie
  • Application - Les fiscalités immobilières d'investissement
     

  4.Devenir expert dans le fonctionnement des Sociétés Civiles Immobilières

  • Le cadre juridique
  • Le mode de fonctionnement de la SCI
  • Le cadre juridique
  • La SCI à l'impôt sur le revenu des personnes physiques
  • Les déclarations fiscales des S.C.I à l'impôt sur le revenu
  • La fiscalité des associés à l'impôt sur le revenu
  • Les plus-values et l'IFI dans le cadre des S.C.I à l'impôt sur le revenu
  • La SCI à l'impôt sur les sociétés
  • Les déclaration des S.C.I l'impôt sur les sociétés
  • La fiscalités des associés de la S.C.I  à l'impôt sur les sociétés
  • La SCI à l'impôt sur les sociétés
  • Application : Les Sociétés Civiles Immobilières
     

  5.Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle

  • L'analyse de la situation patrimoniale
  • Le diagnostic le profil du client
  • La démarche stratégique
  • Le diagnostic stratégique
  • Les choix stratégiques
  • La mise en place de la stratégie patrimoniale
  • Les préconisations et l'argumentation de la stratégie patrimoniale
  • La stratégie de transmission de son patrimoine
  • La stratégie de constitution de patrimoine à crédit
  • La stratégie de préparation de la retraite
  • La transmission d'une entreprise
  • La stratégie d'optimisation de la vente de l'entreprise du client
  • La mise en avant de la rentabilité d'un projet
  • L'imposition des bénéfices
  • Constitution des sociétés
  • L'affectation du résultat
  • Les augmentations du capital
  • Les réductions et l'amortissement du capital
  • Les emprunts obligataires 
  • Application - Définir une stratégie patrimoniale globale personnelle et professionnelle
     

  6.Présenter et argumenter ses préconisations au client

  • L'identification et la reformulation de la problématique du prospect
  • La formulation de l'offre
  • La présentation de sa stratégie patrimoniale
  • L'argumentation d'une proposition d'assurance-vie
  • La proposition d'allocation d'actif
  • L'adaptation au profil du client
  • La présentation d'un contrat de gestion sous mandat
  • L'argumentation sur une proposition d'investissement immobilier locatif en VEFA
  • La présentation d'un produit de défiscalisation
  • La présentation d'un investissement en SCPI
  • Les causes d'échec
  • Les différentes familles d'interlocuteurs
  • L'identification des opportunités
  • La stratégie de vente
  • Les techniques de vente et la négociation
  • Les différentes étapes du processus de vente
  • Les techniques d'argumentation en fonction des clients
  • L'anticipation des arguments et objections
  • Le traitement des objections
  • La méthode SONCAS(E)
  • Application - Comprendre les facteurs clés de succès d'une négociation
    
     
• Mettre en oeuvre la stratégie patrimoniale
  1.Accompagner le client dans la gestion et le développement de son patrimoine financier

  • Les différentes parties prenantes dans la gestion de patrimoine
  • Les différents intervenants internes liés à la gestion de patrimoine
  • Les différents rôles des partie prenantes
  • Le plan d'accompagnement
  • Les catégories d'actifs financiers
  • L'approche prévoyance
  • La collaboration  avec le gestionnaire sous mandat
  • L’assurance de l’immeuble
  • Les OPCVM, les FIA, les produits structurés
  • Les principales enveloppes d'investissement
  • Importance de l'assurance vie dans l'allocations des actifs
  • Principe de gestion du portefeuille
  • Le choix d'une structure juridique
  • Les sociétés civiles
  • La SCI
  • Les SAS - SARL
  • Application - Approche financière du patrimoine
     

  2.Accompagner le client dans la gestion de son patrimoine immobilier

  • Présentation de la gestion locative
  • Le propriétaire (capacité, situation familiale et patrimoniale)
  • Régimes juridiques :  les baux d'habitation (nu, meublé, saisonnier, social)
  • Les différents régimes juridiques de la location: les baux professionnels et commerciaux
  • Le mandat de gérance
  • Introduction à la copropriété
  • Les droits et obligations des copropriétaires
  • L'estimation d'un bien d'habitation
  • L’estimation des biens professionnels et commerciaux
  • L'estimation du viager et du démembrement de propriété
  • L'estimation des loyers
  • La rentabilité locative
  • Application : Accompagner le client dans la gestion de son patrimoine immobilier
     

  3.Maîtriser le mécanisme du viager

  • Le principe du viager
  • Les différents types de viager et les calculs du viager et de la vente à terme
  • Rédiger et faire signer un mandat dans le cadre d'un viager
  • Les documents spécifiques pour l'acquéreur en viager
  • La communication pour la vente d'un viager
  • Application : Vendre des logements neufs et vendre en viager
    
     

  4.Définir la stratégie de développement du patrimoine immobilier

  • La diversité des acteurs
  • La réglementation professionnelle
  • Droit de propriété et droit au logement
  • Introduction
  • Importance et spécificité de l'économie immobilière
  • Du marché des biens et services aux marchés immobiliers
  • La densité et la répartition de la population de propriétaires et locataires
  • Le poids de l'immobilier dans l'économie 
  • Cycle économique en immobilier
  • Les marchés immobiliers résidentiels
  • Les caractéristiques des marchés immobiliers professionnels
  • Faire une proposition immobilière argumentée
  • Définir uns stratégie en fonction du type de bien
  • Connaître les différents type de défiscalisations immobilières
  • Application : Définir la stratégie de développement du patrimoine immobilier
     

  5.Conseiller le client sur des solutions de gestion de son portefeuille d'actifs

  • La proposition d'allocation d'actif
  • Le mandat de gestion
  • Les différents types de mandats de gestion
  • Les différents styles de gestion
  • La gestion indicielle
  • La gestion sectorielle
  • Les produits structurés
  • Présenter les étapes et délais nécessaires à la mise en œuvre des solutions proposées
  • La relation rentabilité-risque et sa représentation espérance / écart-type.
  • L’introduction à la diversification avec deux actifs
  • Confronter son analyse macroéconomique et le positionnement stratégique des investissements de l'entreprise
  • La croissance externe par l'achat d'actions en forte croissance ou en augmentation de la valeur de l'entreprise
  • Comprendre et interpréter l'analyse fondamentale
  • Comprendre et interpréter l'analyse technique
  • La gestion passive
  • Les dérivés de crédit
  • La constitution d'un portefeuille boursier en maîtrisant son risque
  • Le fonctionnement du marché boursier des obligations
  • Le fonctionnement du marché boursier des actions
  • Le fonctionnement du marché boursier des options sur actions
  • Les spécificités du marché immobilier et de la gestion patrimoniale
  • Application - Gérer un portefeuille d'actifs financiers
  • Application: Conseiller le client sur des solutions de gestion de son portefeuille d'actifs
     
• Développer le portefeuille client
  1.Optimiser la gestion et la performance de son portefeuille clients

  • Mettre en place un contrat de gestion conseillée
  • Organiser le suivi de son portefeuille client
  • Rédiger un compte rendu
  • Présentation et définition des concepts
  • Comprendre les KPI : les indicateurs-clés de performance
  • Le reporting
  • Le suivi du reporting
  • Les outils de mesure de l'efficacité
  • La construction d'un tableau de bord opérationnel
  • Les modalités de suivi
  • L'analyse des données statistiques
  • Les représentations graphiques
  • Application : Pilotage des outils de suivi et mesure de l'efficacité de la stratégie de développement
     

  2.Élaborer et mettre en œuvre un plan d’actions commerciales

  • L'analyse de la stratégie commerciale
  • Établir un plan d'action commercial dans la gestion de patrimoine
  • Définition et utilité d'un PAC
  • Les facteurs clés de succès d'un PAC
  • La segmentation
  • Comment réaliser la segmentation stratégique d'un secteur
  • Utiliser l'intuition pour segmenter les nouveaux marchés
  • Le ciblage
  • La segmentation du portefeuille prospects et élaboration du PAC
  • La méthode ABC
  • Construction d'un plan d'action commercial : les éléments indispensables
  • Construction d'un plan d'action commercial : les actions
  • Construction d'un plan d'action commercial : les acteurs
  • Construction d'un plan d'action commercial : les objectifs et les résultats attendus
  • Construction d'un plan d'action commercial : le calendrier
  • Pas à pas : le plan d'action commerciale
  • Application : Aligner le PAC sur le plan stratégique de l’entreprise

  3.Définir la stratégie commerciale

  • La culture des Data
  • La vision client unique
  • L’analyse des potentiels de l’entreprise
  • La place de la stratégie digitale dans la stratégie globale de l'entreprise
  • Les généralités sur le plan d'actions commerciales
  • L'omnicanal
  • Le cross canal
  • Les techniques du cross canal
  • Les déclinaisons du plan marketing
  • Du plan stratégique de l'entreprise au PAC
  • Les stratégies de développement commercial en retail
  • Les spécificités sectorielles du développement commercial en retail
  • La gestion des grands comptes en retail
  • Application : Elaboration d'un plan d'actions marketing et commercial
     

  4.Formuler une stratégie d'investissement dans l'immobilier international

  • Les politiques et stratégies d'investissement dans l'immobilier international
  • L'immobilier international et fiscalité
  • La stratégie marketing des firmes immobilières
     

  5.Mesurer et piloter sa performance commerciale

  • Le pilotage de l'action commerciale
  • Le rôle du PNB dans le pilotage de la performance
  • Le rôle du commissionnement de la rentabilité d'un portefeuille client
  • L'optimisation et le suivi d'un PAC
  • L'analyse des écarts des actions du mix marketing
  • La mesure du progrès
  • Les différentes stimulations pour atteindre les objectifs
  • Définition des actions correctives
  • Application : Mesure de la performance des ventes et création de rapports
  • Le pilotage de l'action commerciale
  • L'évaluation des conséquences sur la stratégie commerciale et le résultat
  • L'importance des KPI
  • La mise en place d'un tableau de bord et le suivi des KPI
  • La définition des KPI dans un PAC
  • Les KPI en e-commerce
  • La mesure de la performance commerciale
  • La méthode Six Sigma
  • Application : Définir des objectifs Marketing et commerciaux
     
• Développer les activités et pratiques de conseil patrimonial
  1.Accompagner les équipes dans la transformation

  • L'accompagnement au changement
  • Mobiliser des méthodes adaptées à l'inclusion
  • La place de la conduite du changement
  • Le diagnostic de la transformation
  • Les enjeux de la transformation digitale
  • L'organisation d'un workshop créatif
  • Méthode de créativité : Creative Problem Solving (CPS)
  • Atelier de créativité : les cartes heuristiques
  • Stimuler l’innovation : la méthode KCP
  • Atelier de créativité : SCAMPER
  • Application : Conception d'un projet de transformation
     

  2.Déploiement d’un projet relatif à la conduite du changement

  • Piloter un projet de transformation digitale
  • Piloter un projet de transformation digitale - Déploiement opérationnel
  • Piloter un projet de transformation digitale - Les nouvelles méthodologies autour de l'agilité
  • Les documents contractuels d'un projet
  • Les outils de la gestion de projet
  • Créer un plan d’onboarding pour votre projet de transformation digitale
  • Le cahier des charges technique : du besoin à la solution technique
  • Le cahier des charges fonctionnel : le contexte du projet et ses enjeux
  • Le cahier des charges fonctionnel : l'organisation du projet
  • Le cahier des charges techniques : budget, délais et suivi
  • Application : Organisation d'un projet de transformation
     

  3.Accompagnement des collaborateurs dans leur montée en compétences et leur performance

  • La cartographie des compétences de l'entreprise
  • Identifier les actions et budgéter : les modalités de réalisation des actions de formation
  • Évaluer l'impact du plan de développement des compétences : les indicateurs
  • La mise en place d'actions incentive et de formations
  • La conception d'un support de formation
  • La conception d'une activité d'apprentissage
  • Les étapes clés structurant un temps de formation
  • La construction du scénario pédagogique
  • Prévoir la logistique de son animation
  • Les mécanismes de l'attention, de la motivation et les neurosciences
  • Les modalités de restitution d'une évaluation
  • Proposer un plan de formation à la gestion de patrimoine
  • Working in the wealth management field 
  • Training your team 
  • Application : Accompagnement de la montée en compétence des ressources humaines.
     

  4.Optimiser l'ingénierie patrimoniale par l'Intelligence Artificielle
• Modalités spécifiques Alternance - Niveau 7 (Bac+5)
  1.Module Réussir mon alternance (durée estimée : 50h)

  • Connaissance de l’alternance, des contrats, engagements réciproques, aides et modalités de suivi
  • Citoyenneté, diversité et santé au travail.

  2.Module Réussir ma vie professionnelle (durée estimée : 20h)

  • Comprendre les enjeux de l'entreprise pour favoriser mon intégration
  • Démarquez-vous en entreprise

  3.Accompagnement et renforcement pédagogique, suivi du Career Center (durée estimée : 54h en moyenne)

  • Un live interactif par semaine permettant de répondre aux questions des alternants et informations liées aux aides sociales, à la mobilité internationale, au handicap
  • Suivi du CFA : entretiens tripartites pluriannuels

  4.Compétences digitales (Accès Studi+)

  • Accès à 1 à 2 programme(s) courts(s) dédié(s) aux "digital skills" au choix parmi le catalogue, permettant de se former et s’exercer aux logiciels les plus adaptés à son entreprise

  5.Préparation aux examens

  • Révisions, méthodologie de préparation aux examens et temps de travail personnel en autonomie (recherche, réflexion, analyse, point entre les acquis en entreprise et ceux acquis en formation, etc.) en lien avec les différents livrables liés aux examens